Designer Watches: 什么是KYC？为什么这么重视KYC？

2023-01-04

开展海外业务的客户可能会有个疑惑，为什么开个境外银行账户就需要填写KYC？什么是KYC？为什么注册个海外公司也要做KYC？今天小白哥就来告诉你！

什么是KYC

KYC：全称know your customer，意思是充分了解你的客户。简单点说就是银行在为客户提供服务时，要对账户的实际持有人进行审查，以确认账户持有人或者实际收益人的客户是否存在反洗钱法、反恐怖主义融资等风险存在。

完善的KYC机制

① 客户识别：

Customer Identification Program（CIP），包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户；

② 客户尽职调查：

Customer Due Diligence（CDD），以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户；

③ 深入尽职调查：

Enhanced Due Diligence（EDD），针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险；

④ 简化尽职调查：

Simplified Due Diligence（SDD），适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。

银行KYC

（1）职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况；

（2）账户用途，.............

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